Как взыскать задолженность с юридического лица

Не всегда контрагент соблюдает обязательства, прописанные в договоре. Дебиторская задолженность может стать серьёзной угрозой для операционной деятельности бизнеса.

Рассказываем, какими способами можно повлиять на контрагента, чтобы добиться оплаты услуг, товаров или выполненных работ.

Если перед вашим бизнесом стоит задача вернуть долг, подавать исковое заявление в суд нужно в последнюю очередь, когда все остальные инструменты уже были применены.

Хороший юрист сможет побудить должника вернуть деньги мирным путём. Для этого он составит претензию, использует законные рычаги давления, сможет грамотно организовать переговоры между сторонами.

Перед началом досудебного взыскания необходимо поработать с доказательной базой, а именно собрать все документы, подтверждающие долг (договоры, акты, накладные, платёжки, акт сверки взаиморасчётов и т.д.).

После этого можно приступить к составлению претензии. Документ должен содержать следующую информацию:
- основания, по которым возник долг;
- сумма долга;
- сроки оплаты, указанные в договоре;
- последствия неоплаты (например, пени, который начисляется с первого дня просрочки);
- куда перечислить деньги по долгу;
- дата, подпись.

Претензия составляется в двух экземплярах. Один из них отправляется по адресу должника, указанному в ЕГРЮЛ/ ЕГРИП, заказным письмом с уведомлением о вручении. Можно также лично вручить письмо дебитору, оставив у себя второй экземпляр с подписью второй стороны о его получении.

Обычно в тексте претензии указывают срок, в течение которого ждут ответа на заявление. Если в тексте документа такой информации нет, у контрагента будет 30 календарных дней, чтобы ответить на письмо.

Если должник не реагирует на претензию, можно призвать его к переговорам и пересмотреть порядок оплаты либо подать судебный иск. Последнее является крайней мерой, так как требует много времени и денег (бывает, что потери от судебных тяжб оказываются больше, чем сама задолженность).

Рассмотрим подробно, как взыскать платёж с контрагента.

Шаг 1. Внимательно изучите договор. Обратите внимание на следующие пункты:
- «Сроки и порядок расчётов»;
- «Ответственность сторон»;
- «Разрешение споров».
Обычно эти части документа содержат всю необходимую информацию о порядке досудебного разрешения возникающих разногласий между сторонами.

Шаг 2. Соберите счета-фактуры и акты выполненных работ – это будет вашей доказательной базой для дальнейших прений.

Шаг 3. Изучите, насколько ваш контрагент надёжен. Для этого воспользуйтесь специализированными онлайн-сервисами, а также сайтом ФНС.

Разумеется, эту работу лучше проводить ещё до заключения договора, но если проблемы уже наступили, вас должна насторожить следующая информация:
- ЕГРЮЛ / ЕГРИП не содержит данные о регистрации компании;
- не представляется возможным найти список рабочих помещений и оборудования;
- к компании предъявлено много судебных исков;
- у организации есть долги перед налоговой;
- компания проходит процедуру ликвидации или банкротства;
- коды по ОКВЭД отличаются от того, чем реально занимается организация.

Шаг 4. Составьте досудебную претензию, содержащую требование об оплате. Лучше всего, если этим займётся юрист. В документе должно быть указано, чего вы хотите от должника, какие последствия его ожидают, если он не пойдёт вам навстречу, а также оповещение о вашей готовности идти в суд, если дело не удастся разрешить мирным путём.

Шаг 5. Если контрагент не отвечает на претензию или утверждает, что не может выполнить свои обязательства по договору, организуйте с ним встречу. При обсуждении проблемы напомните о долге и предложите найти вариант, который устроит вас обоих.

Альтернативные варианты возврата долга:
- выплата отступных (долг будет погашен ликвидным имуществом);
- новация (переоформление долга в займ под определённый процент);
- соглашение на частичную оплату дебиторской задолженности (иногда проще пойти навстречу, чтобы получить хоть что-то, особенно если должник явно неплатежеспособен).

Шаг 6. Продажа долгового обязательства коллекторам.
Существует так называемый договор цессии, при котором кредитор передаёт коллекторскому агентству право требовать деньги, позволяя удерживать при этом комиссию в 5-10% от общей суммы задолженности.

После выполнения всех предыдущих шагов можно прибегать к последнему инструменту – обращаться в суд.

Прежде чем обратиться в суд, необходимо соблюсти порядок досудебного урегулирования конфликта. Как только истечёт срок ответа на претензию, можно составлять исковое заявление.

Ваше дело будет рассматривать арбитражный суд по адресу ответчика в лице ИП или ООО.

Для составления искового заявления лучше обратиться за помощью к арбитражному юристу – он составит документ с учётом всех ключевых моментов, включит в текст ссылки на правовые акты, а также поможет собрать доказательную базу.

Госпошлина по арбитражным делам подобного толка зависит от суммы долга. Если вы выиграете дело, ваши расходы на госпошлину компенсирует вторая сторона.

Иск можно направить заказным письмом или через сайт «Мой арбитр». Важное замечание: если должник будет проходить процедуру банкротства, ваш иск не примут. Чтобы получить свои деньги, нужно будет отправить заявку в реестр требований кредиторов. Это не гарантирует полный возврат долга, но вы сможете получить хотя бы часть денежных средств.

Рассматривают иск в арбитражном суде от одного месяца. Если суд встанет на вашу сторону, вы получите решение суда с обязательными к исполнению требованиями. Полученный документ можно направить в Службу судебных приставов.

Советуем начать работу с должником как можно раньше. Срок исковой давности по делам подобного толка составляет три года.

Если вы хотите взыскать дебиторскую задолженность с юрлица, рекомендуем вам сначала испробовать все инструменты досудебного урегулирования конфликта – в большинстве случаев они приносят положительные результаты.

Перед заключением сделки проверьте контрагента с помощью специальных сервисов и сайта ФНС – так вы сможете обезопасить свою деятельность в дальнейшем.

Желательно составлять договор с привлечением юристов, которые грамотно распишут способы взыскания задолженности, порядок расчёта пени, а также помогут с дополнительными соглашениями.

Если должник откровенно неплатёжеспособен, согласитесь на получение части долга (иногда выгоднее получить хоть что-то, чем абсолютно ничего).

Хороший юрист сможет выполнить роль медиатора на переговорах, что увеличит шанс мирного взаимовыгодного урегулирования сложившейся ситуации.